Имея на руках фото ваших документов, мошенникам не составит никакого труда повесить на вас чужие кредиты, использовать персональные данные в личных целях, оформить сделку с вашей же недвижимостью. Поэтому каждому нужно знать, как не попасться на удочку преступников и почему запрещено отправлять сканы и фото документов через социальные сети.
«Повесят» кредиты
Злоумышленнику для того, чтобы оформить на вас кредит или денежный заем, достаточно иметь на руках лишь фото вашего паспорта. Сегодня существует несколько сервисов, которые предполагают такую возможность – получить кредит онлайн. Их не волнует, трудоустроен ли человек, на сколько плоха его кредитная история. Все, что требуется, – прислать фото паспорта и номер телефона.
Мошеннику достаточно приобрести новую сим-карту, иметь в распоряжении самый недорогой телефон с камерой, ноутбук с интернетом и создать новый аккаунт в сети, например, в ВК. Размещая объявление о работе дистанционно, он разыскивает доверчивых людей. Когда пользователь дает положительный отклик на вакансию, его просят прислать фото, где он держит первую страницу паспорта рядом со своим лицом. Якобы, для идентификации личности и для вверения ему в пользование некоторых материальных ценностей.
Далее преступник использует данные человека, чтобы создать виртуальный кошелек в одной из популярных платежных онлайн систем. Счет нужен для того, чтобы реализовать возможность получения денежного кредита в микрофинансовом учреждении. Для таких фирм достаточным подтверждением личности будет совпадение ФИО заемщика в документах с ФИО владельца счета. Проще всего создать такой кошелек и обналичить денежные единицы через биткоин-обменник, но некоторые мошенники оформляют и реальный пластик.
У злоумышленников достаточно много времени, чтобы скрыться и замести следы. Жертве махинаций станет известно, что на ней висят обязательства по возврату кредитных средств только тогда, когда за ними придут коллекторы или полиция сообщит о наличии долга.
Список фирм, которые занимаются займом через интернет, можно увидеть, введя в поисковике запрос «Взять кредит без паспорта». Уже первая страница поиска выдаст вам фирму, которая предлагает перевести необходимую сумму на виртуальный кошелек или карту. Единственное условие – загрузить фото вашего паспорта.
Узнают личную информацию
Узнав ваши личные данные, мошенникам не составит труда оформить на вас, например, фиктивную фирму.
Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.
Имея в своем распоряжении такое предприятие, правонарушители скрываются от уплаты налогов, обналичивают денежные средства. При этом вся ответственность ложится на плечи учредителя (ваши) – ответственность за имущество, административная и уголовная ответственность за деятельность фирмы. В таких случаях очень непросто уличить настоящих мошенников, а также отстоять свою правоту.
Как только вам стало известно, что на вас-таки оформили деятельность с помощью украденного фото документов, следует обратиться в правоохранительные органы. Процесс ликвидации такой фирмы трудоемкий, но возможный. Понадобится решение суда.
Простой способ обезопасить себя от такого случая – бережно хранить документы, удостоверяющие вашу личность.
Переоформление недвижимости
Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Самая крупная среди них – это продажа вашей квартиры.
Так, мошенник может подделать ваш паспорт, владея персональными данными. Вступив в сговор с нотариусом, ему будет легко переоформить вашу квартиру на свое имя или продать таким же доверчивым гражданам. А потом пройдут годы, прежде чем удастся урегулировать конфликт и расставить все точки над «и» – кому же все-таки принадлежит недвижимость.
Чтобы обезопасить себя от таких махинаций, рекомендуется:
- Перед тем, как отправить скан-копии документов организации, нанесите на фото водяные знаки, подпись «Для фирмы такой-то».
- Чтобы оформление сделки по недвижимости не стало возможным в ваше отсутствие, следует обратиться в Россреестр и установить запрет.
- Периодически следует проверять свою кредитную историю, запрашивая данные в ЦБ РФ.